زمان انتشار : ۳ خرداد ,۱۴۰۱ | ساعت : 17:17 | کد خبر : 288034 | پرینت

یک سرمایه گذاری کم ریسک به کمک صندوق درآمد ثابت!

رپرتاژ آگهی – بسیاری از افراد به دلایل مختلفی امکان سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس را ندارند. یکی از ابزارهایی که فرصت کسب بازدهی را در اختیار سرمایه گذاران قرار داده، صندوق سرمایه‌گذاری است. این صندوق‌ها برای افرادی که قصد دارند به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند بسیار مناسب است. به کمک مدیریت حرفه‌ای صندوق‌ها سرمایه گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را با ریسک کم به دست خواهد آورد. یک صندوق سرمایه گذاری را می‌توان شرکت یا نهاد مالی تعریف کرد که افراد سرمایه خرد و کلان خود را روی هم گذاشته و در سبدی از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. در ادامه قصد داریم پس از بررسی معیار انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، صندوق درآمد ثابت را به شما معرفی کنیم.

معیار انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری

عوامل مختلفی می‌تواند در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیرگذار باشد. در نظر گرفتن این عوامل در کنار روحیه سرمایه‌گذاری و اهداف‌ مورد نظر از موقعیت، می‌تواند راهنمای خوبی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باشد. در این راستا بررسی سوابق و عملکرد صندوق‌ها هم برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس بسیار مهم است. صندوق سرمایه گذاری که دارایی‌های خود را به شکلی مناسب برای سرمایه‌گذاری به کار می‌گیرد و با تنوع‌بخشی و ترکیب دارایی‌ها بازدهی خوب در کنار حداقل ریسک ایجاد می‌کند، طی گذشت زمان به اعتبار و شهرت مناسبی دست پیدا خواهد کرد. به عبارتی عملکرد درخشان صندوق باعث شهرت بیشتر آن میان سرمایه‌گذاران می‌شود و برای خریداری آن را با تقاضای بیشتری مواجه می‌کند.

بعد از این که با توجه به سرمایه و روحیه سرمایه گذاری خود تصمیم به انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری گرفتید، می‌توانید برای بررسی و انتخاب صندوق‌ها به سایت فیپیران مراجعه کنید و عملکرد تمامی صندوق‌ها را بررسی و پربازده‌ترین صندوق سرمایه گذاری را شناسایی کنید. البته در وب‌سایت هر صندوق سرمایه‌گذاری نیز اطلاعات گسترده‌ای از صندوق ذکر شده است.

صندوق‌های سرمایه گذاری چه مزیت‌هایی دارند؟

نخستین مزیت صندوق‌های سرمایه گذاری را می‌توان مدیریت حرفه‌ای و تخصصی سرمایه شما برشمرد. صندوق‌های سرمایه گذاری حتی برای سرمایه‌های کم نیز امکانی فراهم می‌کنند تا با استفاده از توانایی‌ها و مهارت‌های افراد حرفه‌ای بهترین بازدهی را داشته باشند. در این صندوق‌ها مدیران سعی دارند تا با یافتن گزینه‌های مناسب معاملاتی و خرید و فروش درست، عملکرد مناسبی را به ثبت برسانند.

این دسته از ابزارهای سرمایه‌گذاری می‌توانند به کاهش ریسک سرمایه گذاری‌ها با متنوع ساختن دارایی‌ها نیز کمک کنند. بخشی از دارایی‌های صندوق شامل اوراق با درآمد ثابت شده که ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. با متنوع سازی دارایی‌ها سرمایه‌گذار می‌تواند با پرداخت مبالغ کم نیز واحدهای چنین سبدی را خریداری کند و خطرات سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهد.

عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری توسط سازمان بورس و اوراق بهادار مورد بازرسی قرار می‌گیرد و تمام فعالیت‌ها به صورت شفاف اطلاع‌رسانی می‌شود. به این ترتیب می‌توان گفت که نظارت قانونی روی صندوق وجود دارد.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌هایی است که با حداقل ریسک امکان کسب بازدهی مناسب را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کنند. این صندوق سرمایه گذاری حداقل بین ۷۰ تا ۹۰ درصد از دارایی خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند. درصد باقیمانده می‌تواند به اختیار مدیر صندوق در بورس سرمایه گذاری شود. به این ترتیب علاوه بر ریسک کم، سود تضمین شده‌ای که در دوره‌های معین به سرمایه گذاران پرداخت می‌شود، از مزایای این دسته از صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران است.

نقدشوندگی این صندوق‌ها بسیار بالا است و خریدار به راحتی می‌تواند واحدهای صندوق درآمد ثابت را به پول نقد تبدیل کند. علاوه بر این در این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی وجود دارد. این صندوق‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند و یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه گذاران محسوب می‌شوند.

با توجه به توسعه ابزارهای مالی در ایران، صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی سرمایه گذاری می‌کنند تا از این طریق بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کنند. به طور کلی قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با سرمایه کم و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های صندوق درآمد ثابت است.

همانطور که عنوان کردیم با توجه به تصمیمات مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در سهام سرمایه گذاری خواهد شد. با وجود ریسک بیشتر بازار سرمایه نسبت به اوراق با درآمد ثابت، مدیریت ریسک با تنوع دارایی‌ها به خوبی انجام می‌شود. معمولا صندوق با درامد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت و صندوق درآمد ثابت در زمان تعیین شده به سرمایه‌گذاران خود سود پرداخت خواهد کرد.

صندوق همای آگاه صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت اما با قابلیت معامله در بورس  است. این صندوق یکی از بهترین جایگزین‌ها برای سپرده‌های بانکی محسوب می‌شود که با وجود ریسک کم سود مناسبی را نصیب سرمایه گذاران می‌کند. در همای آگاه سود ثابت ماهانه به سرمایه گذاران تعلق می‌گیرد.

صندوق یاقوت آگاه نیز یکی دیگر از صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله در بورس است که یکی از بهترین جایگزین‌ها برای سپرده‌های بانکی محسوب می‌شود و در عین حال نقدشوندگی بالایی نیز دارد.

سخن پایانی

صندوق درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌هایی است که با حداقل ریسک امکان کسب بازدهی مناسب را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها این امکان را به شما می‌دهد تا در مواقع لازم به سرعت این دارایی را به پول نقد تبدیل کنید. این ویژگی توسط ضامن نقدشوندگی صندوق نظارت می‌شود که برای سرمایه‌گذاران ویژگی بسیار مثبتی محسوب می‌شود.